Le métier de cgp en France

Quel est le rôle du conseiller en gestion de patrimoine

Avec et pour son client, le CGP élabore une stratégie patrimoniale. Il conseille sur les différents placements financiers les plus appropriés, qu’il s’agisse d’un investissement immobilier, dans une assurance vie, ou autre.

Il doit se tenir informé et informer son client des opportunités tout en lui proposant un cadre juridique et fiscal parfaitement adapté au profil et à la prise de risque souhaité pour la gestion de patrimoine. Il a pour objectif d’optimiser les gains tout en limitant et en maîtrisant les risques d’un investissement.

Il donne des conseils personnalisés et remet en permanence son expertise à jour. Il sélectionne des produits qui sont triés sur le volet pour correspondre au mieux aux attentes de son client. Pour optimiser le patrimoine de son client, le CGP va suggérer le meilleur investissement qui peut passer des un contrat d’assurance vie, des placements boursiers, un investissement dans l’immobilier.

Il intervient à toutes les étapes pour créer des solutions sur mesure et répondre au mieux aux objectifs. Il s’engage à fournir toutes les informations nécessaires sur le contrat ou le support proposé. Une relation de confiance est mise en place sur la durée et l’accompagnement se fait généralement sur le long terme comme avec les conseillers de www.valority.com .


Travailler en tant que cgp en France


Les compétences du CGP

Il est un expert et un conseiller pour gérer et placer le patrimoine. Il a de sérieuses connaissances en droit, finance, économie, fiscalité… Il se tient parfaitement au courant des grandes tendances et maîtrise les différentes techniques financières. Il est capable d’apporter des réponses sur le plan civil, juridique, fiscal et financier pour la gestion du patrimoine.

Le CGP peut être indépendant vis-à-vis des partenaires institutionnels ce qui lui permet de faire des propositions impartiales et véritablement adaptées aux besoins de ses clients.

Pour exercer sa profession, il peut être Agent Immobilier, Conseiller en investissement financier, Démarcheur bancaire et financier, courtier en assurance, courtier en opérations bancaires et en services de paiement. Son statut est parfaitement réglementé ce qui assure une grande sécurité aux clients.

Le CGP est une personne de confiance qui s’engage à respecter la confidentialité des informations données par son client.

La rémunération et où trouver un CGP

La rémunération va dépendre de la mission et des attentes. Dans tous les cas, elle doit être établie de manière totalement transparente par contrat, lors de la signature de la lettre de mission.

Le CGP peut être rémunéré via des commissions qui lui sont rétrocédées par les établissements financiers et/ou il peut toucher des honoraires qui sont payés par le client lui-même en fonction des prestations définies à l’avance dans le contrat.

Il y a des CGP dans les banques de réseau, dans les banques spécialisées dans la gestion de patrimoine, dans les sociétés de gestion de patrimoine, dans les cabinets spécialisés dans la gestion de patrimoine et dans les compagnies d’assurance.